ЦБ готов смягчить требования к контролю банков за клиентами

ЦБ готов смягчить требования к контролю банков за клиентами

Центробанк готов упростить взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом. Об этом свидетельствует проект поправок, который регулятор подготовил на основе предложений банкиров и разослал для ознакомления участникам рынка. Речь идет о поправках к двум законам: антиотмывочному 115-ФЗ и закону о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей. В документе, в частности, предлагается освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Теперь банки будут уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок.

Сейчас банки должны собирать информацию о самой сделке. Операция по сделке — это непосредственно движение средств по счету клиента, и отслеживать их, а значит, и информировать Росфинмониторинг можно автоматически. Следить за самими сделками и информировать о них Росфинмониторинг будут только профильные финансовые организации (за отслеживание сделок с драгметаллами будут ответственны ломбарды, за выплату страховок — страховщики и т. д.).

Кроме того, из-под контроля выводятся сделки банка на межбанковском рынке. «До сих пор вопрос о том, нужно ли информировать о межбанковских сделках на суммы свыше 600 тыс. рублей, был дискуссионным, поправками он снят, что снижает нагрузку на банк», — отмечает один из собеседников издания. Еще одно послабление связано с поправками к Гражданскому кодексу, которые вынудили многие организации поменять форму собственности на ПАО. Сейчас такая реорганизация по сути делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 тыс. рублей. Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.

Несмотря на общую либеральную направленность проекта, он все же содержит одно ужесточение. Речь идет о сделках по предоставлению беспроцентных займов. Если действующий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов, не имеющих явного экономического смысла: от юрлиц физлицам, то теперь субъектами контроля будут и физлица. По мнению экспертов, это направлено на борьбу с коррупцией.

Другой комплекс поправок должен дать банкам право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов. Например, для получения данных о номере, дате выдачи и органе, выдавшем представителю клиента паспорт, а также о месте жительства предпринимателя. Причем ответить банку на запрос госорган будет обязан в течение суток, а не пяти, как это предусмотрено процедурой его взаимодействия с другими госорганами сейчас.

После обсуждения проекта с участниками рынка до конца марта он может быть внесен в правительство, а затем — в Госдуму. В Росфинмониторинге газете сообщили, что в ближайшее время вносить в правительство подобный проект не планируют, но и не отказываются от «внимательного изучения поставленных вопросов». В ЦБ заявили, что на данном этапе дополнительные комментарии преждевременны: «указанные законодательные изменения в настоящий момент обсуждаются лишь на экспертном уровне».

Оставить комментарий

Вы можете использовать HTML тэги: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Лимит времени истёк. Пожалуйста, перезагрузите CAPTCHA.