Банки могут обязать сообщать финразведке о запросах из «недружественных» стран

Банки могут обязать сообщать финразведке о запросах из «недружественных» стран

Отмечается, что документ обсуждали и одобрили на заседании комиссии правительства по законопроектной деятельности.Из экспертного заключения аппарата правительства на законопроект следует, что работа над проектом направлена на «противодействие недружественным действиям США и иных иностранных государств». Соответствующий документ есть у РБК. Поправки вносятся в закон о контрсанкциях от 2018 года (127–ФЗ).

Согласно проекту, банки должны будут сообщать в Росфинмониторинг и ЦБ о запросах, поступивших «от компетентных органов недружественных» стран, не позднее одного рабочего дня. Речь идет о случаях, когда иностранцы просят предоставить сведения о гражданах России или российских компаниях, составляющие коммерческую, налоговую или банковскую тайну, и персональные данные. Американские Минфин и Минюст с 1 января 2021 года, согласно принятому Anti-Money Laundering Act of 2020 (the AML Act), имеют право требовать такие данные при наличии у заграничныхи банков корреспондентского счета в США.

В экспертом заключении к законопроекту говорится, что, по мнению регулятора, риски использования властями Соединенных Штатов права для получения ранее недоступной для них информации о любой финансовой операции, сделках и участниках сделок, проводимых через российские банки, очень высоки.

По словам заместителдя руководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александра Наумова, даже если участники рынка получали такие запросы, они не распространялись о них. Он подчеркнул, что требования иностранных госорганов могут создать сложности для финансовых организаций, если предписано раскрывать информацию, которая содержет налоговую или банковскую тайну.В январе ЦБ в своем отчете указывал на штрафы, которые грозят российским банкам со стороны США за отказ в раскрытии информации. Это штраф в $50 тыс. за каждый день просрочки при нарушении сроков ответа, судебное разбирательство о принудительном списании средств с корреспондентского счета и закрытие самого корсчета заграницей.

В мае российское правительство утвердило список недружественных Российской Федерации стран. В него попали только Чехия и США. В Кремле заявили, что небольшое число государств в этом перечне свидетельствует о готовности Москвы к диалогу.

Оставить комментарий

Вы можете использовать HTML тэги: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Лимит времени истёк. Пожалуйста, перезагрузите CAPTCHA.