Национальный совет финансового рынка (НСФР) планирует направить в ЦБ, Минфин, Росфинмониторинг, комитет Госдумы по финансовому рынку и Совет Федерации комментарии к новой версии законопроекта о создании на базе ЦБ сервиса «Платформа «Знай своего клиента». Первый вариант законопроекта был внесен в Думу в конце прошлого года, но получил отрицательные заключения от всех ведомств и участников рынка. В феврале его отозвали. Новый вариант проекта системы «светофор» принят в первом чтении в середине июня.
В письме НСФР содержится восемь пунктов, требующих доработки, но, по словам главы ассоциации Андрея Емелина, наиболее критичны три момента. Законопроект предполагает внесудебное ограничение прав предпринимателей, что противоречит ГК, и всего лишь на основании формального соответствия неким усредненным критериям. Также планируется публиковать в открытом доступе сведения об отнесении компаний к конкретным группам риска, создавая для тех, кто попал в «красную», невосстановимый репутационный ущерб, независимо от подтвержденности подозрений. Третье — банкам придется передавать в ЦБ большой объем информации, несмотря на заявляемый курс на сокращение административной нагрузки, пояснил Емелин.Ассоциация банков России также готовит заключение на текущий вариант законопроекта. По словам ее вице-президента Алексея Войлукова, в документе учтены замечания банков по работе с клиентами, отнесенными к низкому уровню риска, но для отнесения юрлиц к категории высокорисковых не определен четкий и исчерпывающий перечень критериев. Он отметил, что дополняются действующие обязанности банков по организации новых процедур, в результате чего возрастает стоимость системы внутреннего контроля. Предлагается предусмотреть возможность применения процедуры принудительной ликвидации для юрлиц и ИП высокого уровня риска по инициативе регулятора или иного госоргана без трансформации систем банков, сообщил Войлуков.
Глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов считает нужным четко описать механизмы реабилитации юрлиц и иммунитет банков по их действиям с компаниями в красном и желтом секторах. Председатель Московской коллегии адвокатов «Арбат» Наталья Никольская полагает, что важно четко установить, чем отличаются правила для кредитных и некредитных организаций. Также, по ее мнению, необходимо определиться с тем, в какой мере все контрольно-информационные процедуры будут касаться граждан.
Оставить комментарий